#036 Coaching financier : Courtage ou Coaching quelles sont les différences entre les deux ?

Courtage ou Coaching, on entend souvent parler de ces deux termes dans le jargon financier. Cependant, on a tendance à les confondre.

Ce sont pourtant deux profils bien distincts. En analysant de plus près chacune de leurs activités, on voit plusieurs oppositions. 

Courtage ou coaching, qu’est-ce qui les différencie ?

Deux activités opposées

• Le courtage immobilier est une activité d’intermédiaire entre le demandeur de prêt immobilier et la banque. Le rôle d’un courtier est de mettre en relation l’emprunteur avec les différentes offres disponibles sur le marché. Disposant de meilleure connaissance du marché, il conseille et accompagne le client dans sa démarche.
• Pour sa part, le coaching financier est une activité de planification de la finance d’un particulier. Un coach financier est un mentor, mais aussi un éducateur et motivateur financier. Contrairement au courtage, le but du coaching n’est pas de mettre les gens en relation avec les institutions financières, ou de leur proposer des offres financières. Il aide les particuliers à mettre de l’ordre dans leurs finances. 

Des avantages différents

Recourir aux services de ces professionnels, amène plusieurs avantages.

Étant un excellent connaisseur du marché bancaire, le courtier connaît les hauts et les bas de ce marché, ainsi que ses différents acteurs. En possession d’un riche carnet d’adresses, il propose à ses clients les meilleures offres du marché. Selon le profil et la situation du client, le courtier peut obtenir les contrats de crédits adaptés. Et pour finir, recourir aux services d’un courtier c’est gagner un temps considérable dans vos démarches de demande de prêt immobilier.

Quant au coach financier, en tant qu’expert financier et comptable, il met à disposition tout son savoir-faire et son expertise. En effet, d’après finance-investissement, le coach financier identifie vos problèmes, vos blocages et vos difficultés dans la gestion de votre compte. À partir de là, il vous conseille la démarche à entreprendre pour atteindre des objectifs financiers favorables. Il vous apprend à être plus proactif et plus judicieux dans la gestion de votre argent. 

Grâce au plan de gestion élaboré par le coach, les clients pourront échapper à des surendettements, des dépenses inutiles, etc. Pour finir, diverses stratégies sont adoptées pour les aider à adopter les meilleures habitudes avec une bonne gestion financière.

Si vous souhaitez obtenir plus d’informations sur le monde financier, les conseillers Leafin sont à votre disposition.